贷款利率明细及总账在哪开？
据相关数据统计，截止到2010年6月末，中国四大银行的企业贷款余额大约为4.9万亿元，占到了全国企业贷款余额的40%，其中，中国建设银行的企业贷款最多，大约为1.67万亿元。
但是，从2009年下半年开始，为了刺激经济，国家开始放宽房贷条件和增加货币供应量，各大银行也相应降低利率、增加贷款。其中，五年以上商业房贷基准利率从2009年4月的8.5折下调至2010年6月的9折。数据显示，从2009年7月到2010年6月，全国商业房贷平均利率水平已从4.28%降至4.14%，累计下降14个基点。
四大行的企业贷款利率则大多比商业贷款利率要高，其中，中国建设银行的利率最高，五年以上企业贷款基准利率为9.00%。从2009年上半年开始，一些银行纷纷下调贷款利率，一些利率险种甚至在半年内下调了3次。
由于降低和松动银行利率，带动房地产和汽车等国际大宗商品的涨价预期、以提振经济，2009年起中国人民币名义有效汇率升值14.5%，进入2010年升值幅度扩大，5月底至6月初汇改以来，最大涨跌幅曾达到5%。
但从2010年7月份开始，为抑制国内资产泡沫以及防止热钱进出，中国人民银行宣布大幅提高银行结汇收益率，并调整人民币交易报价机制——人民币兑美元汇率中间价形成方式及报价原则。
政策调整之后，由于银行结汇套利空间上升，银行间汇率即期市场价逐渐向人民币中间价靠拢，“银行间即期市场交易价格与中间价偏离较以往更为理性、收敛速度也更明显”。8月初，人民币对美元即期市场的报价逐渐收敛，呈现盘整态势。
不过，针对中国即将引入远期利率协议机制的传闻，华安基金资产部投资经理傅鸣非对华尔街日报指出，中国的利率市场化改革已经完成了第一步，即建立银行间资金市场的利率交易中心（即央行基准利率），下一步必然会引入衍生品工具来对冲利率风险，但肯定不会是现在。
“由于改革刚刚开始，先由银行自己消化掉利率风险比较好，因为银行间市场还有大量的套利机会，如果现在就引入利率衍生品市场，这些套利机会很快就会消失。从这个角度看，中国银行未来的利率衍生品不会太早推出。”
但是，一旦中国企业未来的套利空间缩短甚至消失，那么，中国将会快速引入衍生品市场。傅鸣非指出，“远期利率协议的引入并不意味着远期价格的突破和改变，它只不过是把远期利率的协议价格公开化而已，即市场的参与者可以用此价格进行交易，它可以作为市场利率的参考，但却不能改变市场利率，更不能决定市场的利率走向。”