定期基金到期赎回吗?

廖水冰廖水冰最佳答案最佳答案

先说结果,再讲原因。 定期基金到期后自动赎回。 以易方达裕丰回报债券(000171)为例,其基金合同中规定到期收益分配方式如下: 所以题主不必担心,定期债券基金到期后是会自动赎回的。

接下来讲讲原因。 根据《证券投资基金法》第四章 基金份额持有人权利与基金管理人义务第一节 基金份额持有人权利 第五十四条规定: 基金份额持有人可以随时向基金管理公司要求查询账户信息、查阅资料等等。但是需要注意的是,以上都是基金管理人对于基金份额持有人承担的信息披露义务;而基金管理人依据相关法律法规和基金合同约定以及监管机构的要求所发布的各类公开信息和披露信息,属于信息披露义务人应当履行的义务,并非上述法条中所指的“基金管理人应当”告知的内容。所以,上述法律条文中关于“应定期公告”、“应及时公告”等内容其实是具有可选择性的,即不是强制一定按照此频率进行公告。

结合基金契约和托管协议来看,对基金份额持有人利益有重大影响的事项包括:

2.1 募集过程的信息披露;

2.2 基金合同生效的公告;

2.3 开户事宜;

2.4 基金的估值和报告;

2.5 投资组合的变更;

2.6 基金资产净值和份额净值的公告;

2.7 其他可能对基金份额持有人利益重大有影响的事宜。

一般情况下,这些事项都会通过基金管理人或者托管人(代销银行)在指定媒体上发布相关公告,提醒投资者注意。 但并不是一定会按上述时间表进行披露。因为根据基金合同的约定,基金管理人只需要在每个开放日的15:00前向基金托管人提交上一工作日市场运行情况等信息,如果遇节假日或特殊情况,开放日及开放时间可能会有变化,届时需要关注基金管理人发布的相关公告。另外,如果是非上市基金,则没有开盘日之说,整个交易日都可能是开放的,只不过上午交易较为活跃,称为交易日开放区间,下午交易相对清淡,称为尾盘集合竞价环节。

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