天天基金赎回怎么结算?
谢邀,第一次在知乎回答问题,有点小激动。 先上图 这是买入的截图 这笔买卖中,申购赎回基金公司都是当天确认,交易日3点后提交的申请都是下一个交易日确认(T+1),也就是说我们提交赎回申请的第二天(T+2)才可以查询到交易情况,而基金公司在收到我们的赎回申请后有一个清算流程: 基金在每个交易日都会进行即时的净值计算,以每天收盘后的市值+负债-资金总额来计算每个基金的当日盈利或亏损情况以及总金额;同时,每交易日也会对上一交易日的交易情况进行清算,包括成交价格、时间、数量、佣金等,得出每一个交易员的收益(费用)和总收益(费用);这些数据都会体现在每一支基金的财务报表里面——每日交易明细、每月交易报告、每年收益情况等等。
而我们赎回的时候看到的“估值”就是基金融资方按照上述流程计算出来的结果。 至于大家看到不同的平台提供的“估值”可能有不同,那是因为各个平台的计算方式可能不一样,或者是统计的时间节点不同导致,但是差别不大。
如果大家的赎回操作没问题的话,应该很快就能够看到账户里钱增加了或者减少了(交易记录),这时就可以安心等待基金公司完成清算之后发送的确认短信了。