基金为什么没更新?
“更新”是指什么?是指净值更新了还是指份额增加了或减少了? 先说答案,基金公司不会故意不更新的,如果出现了题主所说的情况,肯定是发生了一些基金公司没有办法控制的事情,导致基金净值或者份额出现错误。这种错误一旦出现,必然是全额兑付的(除非发生极端情况,比如全部投资人同时要求赎回,那么按照单笔优先的原则进行兑付,这种情况下损失也是有限的,而且这种情况出现的概率也极其低)。
我做过基金行业的工作,遇到过此类问题,大概总结一下几种可能性比较常见的情形。 以货币基金为例: 1、T日申购,T+1确认,T+2开始计算收益。部分基金产品存在封闭期,此时可能呈现的是T+3才开始计算收益;
2、遇到法定节假日或休息日,基金有可能暂停交易。此时基金的市值没有变化,但有可能出现收益分配(债券型基金可能存在提前终止的情况);
3、基金可能因为满足一定条件而触发折算,此时基金份额不变,但是单位净值会发生较大变化。
4、基金可能因管理人或托管人方面的原因需要暂停净值计算。如监管机构要求的基金定期报告发布前的估值调整,或者由于会计年底结账的需要对前期净值进行调整等。虽然基金资产的实际价值没有发生变化,但由于上述原因导致基金份额持有人不能按当日基金资产的实际价值确定当期应得的收益,管理人应对此承担相应的责任。
5、基金可能因投资原因出现损失,这种损失有可能是结构性损失,比如市场整体下跌的同时,某类资产逆势上涨,在这种情况下,基金可能处于亏损状态,但并非全部资产都处于亏损,这种情况会出现“浮亏”的现象。 另外再说说股票基金和混合基金的可能的情形:
1、基金可能因组合的调整导致当日净值与个股价格出现明显差异,这种差异可能是正值,也可能是负值。
2、基金可能因个别资产的意外风险造成净值的大幅下滑甚至跌停板,此时需要警惕是否出现了管理人的道德风险或操作失误。 .... 其他可能的情况还有很多,就不一一列举了。总之,出现题目中所说的那种情况的可能性极低,但如果真的出现了,并且影响到了您的投资,请直接找基金公司或代销机构协商解决!请注意保护好资金安全!