投资顾问是哪个部门的?

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投资顾问是一个比较宽泛的概念,不同部门、不同机构甚至不同行业的投资顾问其实差异很大。 从狭义上讲,投资顾问是一种专业的金融服务,它是作为第三方独立机构向个人投资者提供理财规划服务。

这种类型的投资顾问往往具有证券投资咨询执业资格证书或者证券投资基金从业资格证等资格证书,主要工作内容包括分析市场的走势、帮助投资者选择适宜的理财产品、指导投资者的具体操作等等。 这类投资顾问属于专业的金融机构人员,如各大银行、券商、基金公司中都有相应岗位。

当然,如果你只是想学习如何投资,为将来自己从事投资顾问行业打下基础,可以先去报考一个金融理财规划师(FPFA)的认证考试。这个考试由美国资产评估协会(AAA)主办,是全球最权威的理财职业证书之一。通过这个考试你便可以得到全球通用的金融理财师专业认证。

这个考试在国内由上海财经出版社和北京东方华尔金融咨询公司负责组织报名考试。 除了这种以第三方机构提供的独立投资建议之外,还有一些所谓的“投资顾问”其实是销售误导性的建议。他们以朋友的身份跟你接触,然后向你推销各种金融产品,这些产品可能包括各种名目的基金、股票、外汇、期货等等。

如果投资者碰到这种情况一定要小心,因为这些所谓投资顾问推荐的产品很有可能就是他们所在公司的产品,或者是他们所能拿提成的产品。他们往往会先给你灌输各种各样的金融理论知识,然后让你相信他们的高超技巧。当你刚开始投入的时候也许真的会赚几笔,但是当你重仓跟进之后,你会发现,原来这些“投资顾问”们早已经把筹码都抛出来了!等你想止损认亏退出的时候,你已经来不及了。

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