什么是基金推介材料?

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谢邀~ 这里说的基金推介材料,是基金公司面向投资者发行的关于基金产品的宣传材料,一般包含“基金简介”和“基金业绩”两个部分。 “基金简介”主要介绍基金的名称、成立日期、基金类型、投资目标、风险特征、基金经理等信息; “基金业绩”部分则重点展示基金过往的收益率情况,以及相应期间的风险指标。 当然,不同类型的基金产品有不同的信息披露要求。对于股票型基金和产品属性相似的债券型基金来说,其信息更新披露的要求几乎一致,但信息披露的主体(即上报数据的机构)有所不同。

以某家券商的二级市场基金交易平台为例,其上显示的基金基本信息包括:基金代码/名称、基金类型、投资方向、基金经理、基金规模、最新净值等20多项,基本可以满足一般投资者的信息需求。 在披露基金业绩的时候,需要单独列示每个基金的业绩信息,方便投资者进行纵向和横向的对比:

除了以上两大方面外,有的平台还会公布一些特色指标,例如基金规模排名、基金换手率排名等等,有助于投资者结合自己的理财目标进行选择。

不过,这些内容只是展现了一个较为完整的基金画像,真正的投资决策还取决于更多的因素。 希望对大家有帮助!有问题也欢迎大家一起来讨论呀~

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基金推介材料指为向公众推介基金,而准备的基金宣传折页、电视及广播资料、海报及户外广告等有关宣传推介的文字、图片、影视等形式的宣传推介材料。由于基金宣传推介材料必然会影响到投资者,对基金市场的发展具有重要的影响力,因此是各国基金法律法规监管的重点内容。

中国对基金宣传推介材料的内容、制作与发放作出了明确细致的规定。其中,对宣传内容作了11项禁止性规定,如禁止登载单位或者个人的推荐性文字,禁止使用欢迎申购、踊跃认购、末班车等诱导性词语,或强化时间概念的表述等等,以防止片面夸大某一方面信息而误导投资人;对宣传用语作了规范化要求,如不得使用安全、保证、承诺、保险、无风险、避险、高收益、无风险等措辞,禁止违规承诺收益或者承担损失,禁止虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等等。宣传推介材料必须真实、准确、一致、合规,不得有虚假信息、严重误导,甚至欺诈的说法。同时,基金代销机构除法律法规和中国证监会另有规定外,不得自行制作或委托第三方制作推介材料。

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