如何挑选股票基金产品?

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1.看业绩 这是最直观的指标,也是投资者购买基金的首要考量标准。选择历史业绩优秀的基金,一般来说,选择过去5年、7年、8年均排名领先的基金。(注意:不是单独这一年或两年) 当然,选择历史业绩好的基金经理管理的其他基金也可以,因为一个好的基金经理一般都不会总在一只鸡上掉坑里面去。

2.看规模 对于公募基金来说,规模是比较重要的一个指标。首先考虑主动型基金,由于主动型基金需要管理人进行积极的资产配置和个股精选,因此管理团队的能力以及内部的投资流程就显得非常重要了;其次考虑被动型基金,对于指数基金来说,规模较大,具有代表性,能够获取较丰富的样本空间,有利于跟踪标的指数的效果体现;最后还需结合市场行情来考虑,例如现在市场行情较好,那么基金规模适当即可,如果当时市场行情较差,则建议选择大点的基金公司,这样能获得更多资金的关注,更有利于调仓换股。

3.看费率 买基金的时候还要关注其相关费用的问题。对于基金本身而言,运作是需要成本的,而这些成本最终都会体现在投资者的投资账面上。因此在选择基金的时候,不妨多关注一下基金的费率问题。这里需要注意的是,一般情况下,基金的费用随着持有时间的增加而逐步递减的。例如,买入时要交一次手续费用,之后每年基金公司都要收取一定比例的管理费,但这些费用一般都相对较低。

4.看风格 在了解基金的业绩、规模、费率等情况后,还需要对基金的风格进行把控。一般而言,偏股型的基金可以选择的风格包括成长型、价值型和平衡型。不同的风格决定了基金在选股时不同的侧重点,这也是决定基金后续表现的关键因素之一。 所以大家在挑选基金的时候可以先看一下该基金的过往报告或者公告,看看是否和自己预期的一致,如果是的话就继续查看下一支基金,否则就要慎重购买了!

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1、确定股票基金的投资风格

一般而言,在牛市行情中,选择指数型、配置型以及高仓位的股票型基金会更占优势;而在震荡行情中,侧重于寻找市场阿尔法收益的灵活配置型和中低仓位股票基金更加优势。

2、明确股票基金的持有体验

一是关注波动率和最大回撤指标,该指标越小,说明基金净值波动相对较小,持有体验更好。二是关注夏普比率指标,该指标越高,说明基金每承受一单位总风险得到一单位超额收益的比例越高,其综合风险调整后收益越好。

3、重视股票基金的中长期业绩

通常而言,考察一只基金的业绩至少需要3年时间。因此,在选择时应重视基金的中长期业绩,不要过分关注短期业绩排名,需要关注中长期业绩的稳定性和持续性。

4、了解股票基金经理管理基金的能力

目前可以通过相关指标来反映基金经理管理能力的稳定性,一是通过基金经理的换手率指标来考察,该指标越低,说明基金经理越倾向于长期持有股票;二是持有周期收益率指标,该指标越高,说明基金经理投资的股票平均持有期收益越好。

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