基金市值是金额吗？
不是的，基金资产净值是指某一时点上基金拥有的所有资产的价值及其份额；而市值是指某一时段内（如一天、一周或一个月）基金价格的变化情况。 基金单位净值=总净资产值/基金单位总数。在基金的运作过程中，基金单位净值会随着投资标的估值变化而发生变化。
值得注意的是，基金单位净值的计算并不像股价那样即时反映，而是每天进行一次加权平均计算。在每日交易时间内，投资者看到的是基金单位净值的数据，而在交易日结束之后才能最终确认。基金单位的净值与基金单位当日收盘价往往存在差异。 如果投资者是在基金成立之后认购的，那么其每份基金单位的价格就是1元，这个数字就叫基金的单位净值。例如，一只基金刚上市的时候发行了2亿份，每份面值1元，共计2亿元。经过一段时间，该基金单位的净值可以达到2.5元，这是因为基金公司在运营基金的过程中，将投资者的钱用来进行股票和投资，这些股票和投资项目产生了2.5元的价值。虽然每份基金单位只值1元，但2亿份基金单位合计的资产净值为2.5亿元。 用公式表示为： 基金单位净值=（总资产-总负债）÷基金单位总数 其中，“基金单位”即我们通常所说的“份数”；“总值”和“净值”的区别正如股票的“收盘价”和“开盘价”一样。