基金投资收益是多少?

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这个要根据不同的产品类型来分析,现在市场上的公募基金大概有几千只,这些基金收益各不相同,甚至相差很大。 我们一般说基金赚钱了或者亏了是指基金的净值增长率。基金的净值增长率(收益率)=(期末净值-期初净值)÷期初净值*100% 假设基金A和基金B同时建仓,基金A是纯股票型基金,基金B是股债平衡型基金。当市场全部上涨的时候,基金A的净值增长率为29.54%,而基金B的净值增长率为28.79%。虽然基金B没有基金A涨得多,但是要比指数基金强很多了。为什么会出现这种情况呢? 这是因为股债平衡型的基金在仓位上做了很好的控制,在市场上涨的时候不会像纯股票型的基金追涨杀跌,而是在仓位上做了很好的控制,避免了净值的大幅上升。在市场下跌的时候又能迅速降低仓位,避免财产损失。这就是股债平衡型基金的优势所在——进可攻退可守。

如果按业绩基准来划分,基金大致可以分为3类,分别是股票型基金、混合型基金以及债券型基金。 其中股票型基金按照投资的对象的不同可分为:偏股型基金和股债平衡型基金。这里主要讨论股票型基金。

先看一下某只股票型基金的季度净值表现(剔除C类份额) 我们看到该只股票型基金的净值从2016年二季度开始到现在基本处于不断攀升的状态,这也就意味着这只股票型基金的收益是正的,且收益可观。

我们再来看下另一支股票型基金的季度净值表现 同样是股票型基金,这支基金的表现就不如上一只好,究其原因还是因为资产配置的问题,由于这支基金是偏股型的基金,所以在上半年股市大涨的情况下,这只基金的净值也是水涨船高。到了三季度行情转暖,资产有所缩水。

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基金投资有风险

从理论上说,投资证券投资基金的收益高于货币型金融工具。这种收益上的差别,取决于基金资产运作的业绩表现。基金的预期收益率低于股票,高于银行存款、债券等固定利率证券。不同类型的基金,收益率以及风险特征又是不同的。股票型基金、混合型基金收益率以及风险特征最高,债券型基金、货币市场基金收益率以及风险最低。从发达国家的证券市场发展历程而言,通常股票基金的长期收益率高于债券基金,债券基金的长期收益率又高于银行存款、国债等投资品种。

基金投资有风险,投资者在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等披露材料,了解基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,自主做出投资决策,并自行承担投资风险。

投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

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