基金销售行为有哪些?

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1、介绍基金产品 基金公司及代销机构从业人员通过向客户介绍基金产品,促使客户进行基金交易的行为。具体包括:推荐基金;介绍基金的费率结构、业绩表现、风险特征等基本要素;解释基金合同条款;告知办理基金申购与赎回的方式和程序等。

2、引导客户作出投资决策 在了解客户的资产状况和理财目标之后,根据上述信息以及对客户的风险偏好评估结果,推介相应的基金产品或方案,并协助客户做出购买基金的决定。

3、提供基金交易服务 为客户提供办理基金开户、认购、申购、赎回以及基金转换等服务。在业务开展过程中,销售人员应当认真核对客户的有效身份证明文件,确认客户身份,并根据客户的投资需求给予相应的投资建议。

4、管理客户资金账户 销售人员应当负责保管所有与客户交易有关的凭证、资料和数据,确保其安全完整,并及时进行处理。 对客户的投诉应当及时予以答复。

5、其他 根据相关法规规定,基金公司的销售业务还包括为投资者提供投资顾问服务,以及经中国证监会批准的其他业务。 投资顾问服务是指基金营销活动中,以投资理财为目的,就证券及基金投资和资产管理等方面的疑难问题的客观分析与处理提出建议的活动。

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基金销售行为的规范包括基金宣传推介材料的规范、基金销售禁止性规范和基金销售适用性的内容。基金宣传推介材料,是指为推介基金向公众分发或者公布的,使公众可以普遍获得的有关基金的书面、电子、网络及其他音像、通讯等形式的宣传推介材料。基金宣传推介材料所推介的基金应当已由中国证监会核准或者备案,宣传推介材料应当事先经基金管理人的督察长复核。基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;预测基金的证券投资业绩、违规承诺收益或者承担损失;诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金;夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的表述;登载单位或者个人的推荐性文字等。

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