基金销售行为有哪些?
1、介绍基金产品 基金公司及代销机构从业人员通过向客户介绍基金产品,促使客户进行基金交易的行为。具体包括:推荐基金;介绍基金的费率结构、业绩表现、风险特征等基本要素;解释基金合同条款;告知办理基金申购与赎回的方式和程序等。
2、引导客户作出投资决策 在了解客户的资产状况和理财目标之后,根据上述信息以及对客户的风险偏好评估结果,推介相应的基金产品或方案,并协助客户做出购买基金的决定。
3、提供基金交易服务 为客户提供办理基金开户、认购、申购、赎回以及基金转换等服务。在业务开展过程中,销售人员应当认真核对客户的有效身份证明文件,确认客户身份,并根据客户的投资需求给予相应的投资建议。
4、管理客户资金账户 销售人员应当负责保管所有与客户交易有关的凭证、资料和数据,确保其安全完整,并及时进行处理。 对客户的投诉应当及时予以答复。
5、其他 根据相关法规规定,基金公司的销售业务还包括为投资者提供投资顾问服务,以及经中国证监会批准的其他业务。 投资顾问服务是指基金营销活动中,以投资理财为目的,就证券及基金投资和资产管理等方面的疑难问题的客观分析与处理提出建议的活动。