股票基金怎么算份额?

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需要了解计算的基础逻辑。 基金单位净值=(总资产-总负债)/基金份额总数 其中,“资产”包括基金的全部资产,包括现金、债券、股票等资产的公允价值;“负债”包括基金所承担一切债务的成本,如贷款利息等等。而基金份额总数则是基金成立之初,所有投资者购买的基金份额的总和。 在确定了上述各项指标后,就可以通过基础逻辑得到基金单位净值。

当然,在每日收盘之后,基金公司还会根据基金的资产情况以及市值变化向监管部门提交基金会计核算报表,经过批准确认后,才能确定第二天是否更新基金的单位净值。 了解了如何计算基金单位净值的基础上,其实也就明白了如何计算基金的份额了。实际上就是反过来推算即可。

假设某只基金规模是100亿元,当日单位净值是1元,则基金总份额为100亿份。如果市场交易非常活跃,基金规模有所变化,例如,某天基金公司公布,由于申购和赎回的原因导致基金规模减少了5000万元,那么当日基金的总份额应该是100.5亿份。 除了直接通过交易情况估算基金份额之外,还可以利用一个公式来计算,那就是: 注意:这里计算的是基金份额的加权平均值,因此又叫做加权平均法。

加权平均法的原理很简单,就是以每天的基金成交额乘以当天的价格,然后累加起来,再除以总成交金额。该数值与基金总份额相比,就能得出每份基金对应的交易价格——单位净值。进而可以计算出每一天的基金份额。

值得注意的是,采用加权平均法计算出来的份额,会随着交易的进行而发生变化。这意味着基金每天公布的份额其实是当天交易后的估测值而非实际值。 投资者不能以日为单位来衡量基金份额的实际收益。而要考察长期的投资回报率,则需要把每天的收益进行累加,然后再除以投入的本金。这样才能较为准确反映基金的真实盈利能力。

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股票基金净值出来的时间一般是在下一个基金交易日。例如在周五申购,那净值就是周日才能出来。申购款是t+几走,取决于申购渠道以及该渠道与银行间的清算方式。一般情况下最快是t+2走。

申购份额=申购金额/[基金单位净值×(1+申购费率)]

净申购份额=申购份额×(1-赎回费率)

赎回金额=净申购份额×赎回当日基金单位净值

基金申购款一般都是在t+3(工作日)到账银行卡,最迟第二天可以使用。基金赎回款在周四申请赎回的,一般下周一可以到账银行卡,第二天可以使用。周五赎回款在下周三可以到账,周四可以使用,跨月的情况下,一般是20个工作日可以使用。不同渠道办理赎回款,到账时间略有差异。建议提前做好资金安排。

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