基金单位总数是什么?

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这要从基金的分类说起,目前我国的公募基金按照投资标的的不同分为股票型基金、债券型基金和货币市场基金。 其中,货币市场基金主要投资于货币市场上具有高流动性的金融工具,单位净值稳定,风险低;债券型基金主要投资于债券市场,根据投资重点的不同分为主权型基金和利率型基金,前者主要是投资于一国的主权债,收益和风险水平相对较低;后者则是专门投资于资金市场,通过买入卖出获取差价收益,风险低,收益相比货币市场基金要高一些;至于股票型基金则主要投资于上市公司股票,风险较高,预期收益率也高于前两者。 但是不管怎么分类,这些基金都有一个重要的区别在于投资者在购买时不需要考虑其所投资的资产的质量或收益率,只要看好基金管理公司的能力即可。而衡量一个基金管理公司的能力主要有三个指标:规模,基金经理的长期业绩以及该公司所管理基金的稳定性。

因此从基金管理公司角度来看,它们所管理的所有基金加起来所拥有的资产总额就是该基金管理公司的总规模,也就是基金单位总市值。

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基金单位总数是指在采用开放式式管理模式的证券投资基金合同生效后,在基金存续期间,可随时根据投资者申购和赎回情况增加和减少基金单位总数量。

基金价格有两种计价方法,即采用面值法和资产净值法,前者是封闭式基金普遍采取的方法,而后者是价格在 10 元以上高的开放式基金所采取的方法。开放式基金的申购价格和赎回价格都是按照资产净值法来计价的,因此价格是由基金在每个交易日收盘后按照单位管理资产净值来计算的。通常,在下个交易日开始前,基金公司要计算并公布当天的价格。在每个交易日的交易时间段内,即使股票市场涨跌很剧烈,开放式基金的价格始终是报价。

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