基金公司有哪些业务?
1、公募基金业务(四大业务) 1.1)募集基金 帮助客户进行理财规划,设计合理的资产配置方案,然后实施基金组合投资。
包括对公募基金的筛选、推荐;为客户选择合适时机购买和赎回基金提供建议;协助办理基金开户和申购、赎回及基金转换等事宜。
为客户提供全方位的专业服务,使客户的资产取得最佳的保值和增值效果。 1.2) 基金管理 包括对基金公司的研究、分析以及跟踪;为基金公司提供战略规划、产品设计、投资决策、风险管理、营销策略等专业咨询服务;
帮助基金公司优化内部控制流程、完善风险管理机制; 为基金公司收购、兼并、重组等提供投资建议;参与基金公司重要项目的决策,并对项目进行评估。
1.3) 托管运营 根据法律、法规和基金合同的规定,对基金财产进行监管; 负责保管全部基金凭证、账册、报表及其他档案资料; 对基金财产的运用情况实行实时监控,定期编制财务会计报告,并向董事会报告。
1.4) 投资咨询 对客户的投资需求做出正确评估; 根据客户的风险承受能力提供合适的基金产品; 通过对市场上众多基金的业绩评估,帮助客户判断基金的投资价值; 在市场波动的情况下,及时给出调整的建议。
2、专户理财业务 通过设立资产管理计划的形式,为客户提供专业的投资管理服务。
3、另类投资业务 逐步发展,目前主要涉及房地产基金、债券投资基金和股票投资基金。
4、私募融资业务 目前主要开展的项目有企业融资与交易结构设计、商业计划书制作、尽职调查、估值、交易方案设计与执行、募资方案制定与执行等。
一、投资管理业务
基金管理公司之核心业务为投资管理业务,基金管理公司通过设立基金产品募集资金,按照每只基金合同的约定有效运用和管理基金财产,谋求基金财产的增值以使基金份额持有人获取投资收益。基金管理公司按相关规定收取管理酬金并承担合同中规定的管理人的全部责任。管理酬金按照管理的基金类别、基金规模、管理情况等在基金合同和招募说明书中明确列示。
二、投资咨询服务
基金管理公司凭借在投资管理和客户服务方面积累的丰富经验和技术优势,开展投资咨询服务业务,主要咨询内容包括投资策略、账户管理、金融工程、研究等。基金管理公司按照与客户约定的标准收取咨询费。
三、全国社会保障基金投资管理业务
经劳动保障部和财政部选定,基金公司担任全国社会保障基金投资管理人,受全国社会保障基金理事会(以下简称“理事会”)委托管理全国社会保障基金的投资资产,理事会并相应支付管理费。
四、企业年金基金投资管理业务
按照人力资源与社会保障部有关规定,经申报并考试答辩合格,基金公司获得企业年金管理资格,受托管理企业年金基金的投资资产,并相应向年金受托人收取管理费。
五、特定客户资产管理业务
按照《证券投资基金法》和《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》的规定,基金管理公司既可以开展单项资产管理业务,接受单一客户委托,与其约定事项并签订合同,提供投资管理服务;也可以开展集合资产管理业务,设立一组或多组特定客户资产管理计划(投资于股票、股票型证券投资基金等权益类资产占总资产比例不超过20%的特定客户资产管理计划不在此限,法律法规有特殊规定的情况除外),受托管理特定资产管理计划的资产,提供投资管理服务,并由资产托管机构提供托管服务。
六、资产证券化业务
基金管理公司可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券公司客户资产管理业务试行办法》、《企业债券管理条例》等法律法规的规定,担任资产证券化的发起人,提供专业意见,或接受受托机构的委托,作为资产证券化的管理人,按照相关法律法规的规定,为资产证券化的各个运作环节提供支持,并为资产支持证券的投资价值提供专业评估意见,同时通过运用自身优势,与其他机构合作进行资产证券化产品投资。