如何增加企业的现金流?

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如果企业只是单纯缺少现金,解决起来其实也非常简单。首先评估下,你的企业是处于现金的“入不敷出”还是“收支平衡”状态呢?如果是前者,那你需要尽快处置掉一些非核心业务和资产。如果是后者,那你应该考虑下是否花了不该花的钱或者花了钱但没有产生相应收益。 接下来我们探讨下怎样让企业实现“收支平衡”或者“现金流入大于流出”。

一、节约开支 开源节流嘛是不是,先从节约开支入手吧。能省则省,该砍的砍,该省的省。先确保每一笔钱花得都值得。这里要注意的是不是让你节省成本,而是让你避免浪费。因为如果你是为了节省成本而在花钱的时候处处算计,有可能反而会因为效率低下造成更大的损失。举个例子你就明白了。如果你是开餐厅的,你不应该为了省钱而只雇用10个服务员,结果因为服务生太少而导致客户等待时间太长,这样很有可能客户会去其它餐厅消费从而使你损失更多的钱。正确的做法是计算下真正需要的员工数量,然后合理配备服务生,保证餐桌有空位时最快上菜。

二、争取资金回笼 除了减少支出外,你也可以想办法提前收回欠款从而增加流动资金。比如向老客户多要账款,把账期缩短,或者向新客户多收定金,以降低风险。对于短期内无法回收的应收款项做好账期和金额估算,制定合理的催收策略和时间节点,以免收不回或是收到延迟了款项造成损失。

三、合法避税 每个企业都有税务筹划和合理避税的空间。通过专业的指导,合法合规地减轻税负。

四、优化财务流程 没有规矩不成方圆,没有一个好的财务管理流程,再多的钱也可能没了。所以需要建立一个完整的财务制度来控制各个环节的风险。同时注意防范财务漏洞,有漏赶紧补。

五、融资 如果以上方式还不能满足资金需求的话可以考虑融资。不过要注意尽量降低融资带来的成本和风险。

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企业的现金流问题往往源于资金管理不够有序、对内管理不够严格、对外融资存在难度。针对这三方面,对资金管理的规划、对内费用的制度严格管控以及对外融资渠道的多样化成为解决现金流问题的三大途径。

对资金管理提前规划

现金流问题在众多中小企业中并不少见,究其根本是对资金管理缺乏周密的计划,也缺乏相应的人手进行资金调配。企业需要从根源上做起,一方面是对现金流做好规划,并在实际经营中根据销售等情况制定符合实际的计划。

另一方面是设立专业的资金管理部门,对短期、长期、固定、变动的资金需求进行规划。第三是要选择安全、高效的管理方法和管理工具,如投资理财产品;采用在线报销、预借款申请等移动报销模式。

对内费用严格管控

资金管理不仅是对外部的管理,对内的管理同样重要,尤其是费用的管控。对企业而言,差旅、办公、市场等支出都是企业的费用大头,如何把这些费用控制在一个合理范围内、及时收回企业的应收账款、加强企业内部费用的管理、做好费用的分析和审核,都能改善企业的现金流状况。

对外融资渠道的多样化

和海外发达国家相比,国内的直接投资市场仍不完善。因此,企业融资仍然高度依赖银行贷款。银行贷款的稳定性较强,但近年来,受银行信贷条件收紧、对中小企业贷款担保要求提高、审批严格、审批时间长等影响,通过银行贷款解决现金需求难度越来越大。因此,融资渠道需要多样化,比如通过融资机构进行股权融资、内部长期债券融资等,可以作为补充,一定程度上缓解中小企业的资金压力。

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