金融投资怎么跟客户谈？
我最近也在思考如何跟客户谈，于是去拜访了一位前辈，他是我在券商投行部工作的第1位领导，当时他刚刚跳槽到一家新成立的私募做CEO. 我问他是如何做开拓业务的，他说首先还是要认识人，要认识不同的圈子的投资人（就像知乎上很多答主一样，多混几个圈子），然后投缘就好办了。至于那些不认识的人，就分2种情况讨论了：一种是机构投资者，这种情况最好办，拿着业绩去见就好了，当然事先一定要做足功课，了解对方大概的风格和偏好，否则你说你擅长做中小创，结果对方是公募，整天买大白马，你说你能不能拿得到业务呢；另一种是非机构投资者，这种最难办，因为这类客户一般比较大，不是一个人说了算的，而且比较看重关系，所谓“关系”并不单指个人关系，还包括你和你的公司在他那里的形象和口碑。
对于这类客户，你要想明白3个问题： 第一，为什么他要买你的产品而不是别人的产品？你想想，同样是卖方，为什么要选择跟你合作而不跟别人合作？ 第二，凭什么他要买你的产品而不仅仅是看看而已？要知道，现在产品发行难度正在逐步增加，客户都有点挑三拣四的，所以，能够把产品卖出去也是一门学问，你得让别人觉得你提供的产品服务是他需要的，而且是别人无法轻易取代的。 第三，怎么卖？怎么说服客户？这除了你需要搞清楚上述两个问题之外，还得了解一些心理学的知识，比如人们为什么会买你的产品？是因为你的产品真的很好吗？还是别人推荐你买的？又或者是别的什么原因呢？总之我觉得销售这个东西是一门综合性很强的艺术，需要理论和实践结合才行！