基金的价值如何计算？
楼上的朋友已经说了很多，但是可能有些术语对题主而言比较专业，所以简单说下（欢迎指正！） 一个基金的净值主要取决于两个因素 1. 该基金所持有资产的市值。比如它买了1000w的股票，而当天这些股票总共升值了2500w，那么这2500w就是这基金的资产增值部分，它的净值为2.5。 当然这仅仅只是理论上，在现实生活中不可能做到这么精确。
2. 它所持有的资产需要缴纳多少税款。因为基金是一种资产运作的工具，它要交税费，这些税费也会计入到基金的净值中。 现在来看，假设前面条件为1，为了计算方便，我们假定所缴税费保持不变。那么随着买入价的不同、卖出价的不同，基金的净值会呈现不同的变化曲线。如下图： 如果按市价购买并持有至到期，则最终的资产价值等于买进价格与市场价值的乘积；如果中途因判断失误或投资策略调整，进行了反向操作，则在价值总和不变的情况下，交易手续费会大幅增加，意味着同样的资金投入，由于运作不当，可能取得的收益会比先前少得多。