黄金基金怎么算的？
楼主的这个问题挺有意思，是不是最近看了什么关于黄金的文章或者新闻有所感触所以想知道黄金价格是怎么样确定的然后基金公司是根据什么来计算黄金净值的呢？ 那么我就从这两个问题入手来简单回答一下。
问题一：黄金价格是如何确定的呢？ 目前国内主要的金价参考标的是上海黄金交易所的价格，而上海黄金交易所在早上9点15分会公布上一个交易日现货黄金的交易价格，具体的查询地址是 上海黄金交易所现货报价 这里会展示当前现货黄金的价格以及成交量等信息。 而T+D的价格则是下午四点钟左右会公布，具体可以查看上金所网站 T+D合约行情 从图中可以看到当前T+D价格和现货价格是非常接近的，且成交量等其它指标也没有明显差异（只有开盘价这一项不同），因此一般情况下我们所说得黄金价格就是指现货黄金价格。
当然对于黄金投资基金而言，其价格自然也是以现货黄金价格为基价的，只是其计算方式要比现货黄金更加复杂一些。 因为商品型基金资产组合中除了黄金外还有其它的商品或金融资产，因此其计价单位不仅包括货币数量，还包括其它资产的市值变化情况。 也就是说在计算基金净值的时候，首先将货币资产部分单独计算出来，然后再按持有的各种商品的市值占基金资产总值的比例加权计算。
举个简单的例子帮助理解：假设一只商品基金的资产规模（即基金的总份额）为1000万份，其中黄金资产为500万元，其它资产（比如股票、债券等）为500万元，当日黄金价格上涨了2元/克，而其它资产保持不变，那么该基金当天的净值就为： 500万＋500万=1000万 1000万×(1＋0.02) ≈1020万元 但是这只是理论值，因为基金不是单一的持有某一种商品，而是多种商品的组合，并且每种商品都购买了一定数量的基准品和衍生品，这样使得计算变得更为复杂。 不过，虽然商品基金的投资较为复杂，涉及各类期货、期权等金融工具，但是其收益和风险特征还是与所投资的基本资产类似的，也就是说依然会跟随大盘涨跌，只是幅度可能有所不同。