什么基金有净值？
1、开放式基金，每个交易日都公布一次净值； 封闭式基金每星期公布一次净值。（注：我国境内目前只有封闭式基金）
2、基金净值=（估值日基金总资产-估值日基金负债余额）/估值日基金份额总数 根据这个公式，我们可以得知影响基金净值的因素有两个，即基金资产和基金负债。 那么什么是基金的资产呢？什么是基金的负债呢？ 基金的资产是指基金所拥有的一切有价值的东西，包括现金、股票、债券及贷款等。
而基金负债则是由基金的投资行为产生的应付款项，如支付给客户的收益、支付给基金经理的薪酬、交易费用以及偿还的本息等。当然这些资产与负债是在某一特定时点的数字，随着基金的日常投资运作，其资产的构成会发生变化。
3、从理论上讲，由于基金管理人具有专业优势，加上规范的操作流程和严格的监管制度，基金资产应当能够持续地增值。 但实际上并不是所有基金都能取得正的收益。如果一段时期内基金业绩不佳甚至亏损，则必须分析原因找出问题所在。若发现管理不善或操作不当等问题要及时纠正。
否则时间越长，损失越大，对基金持有人利益损害也越严重。 对于投资者来说，选择好的基金公司是成功投资的关键因素之一。优秀的基金公司能充分发挥专业人士的作用，帮助投资者实现财富的保值增值。