基金总资产如何计算？
根据我国《信托公司管理办法》第五十四条的规定， 设立信托计划应当符合下列要求之一： “（一）有明确的投资方向； (二)有预期收益率和风险水平；” 而对于基金来说，其也应当符合上述对信托的要求，即具有明确的理财目标、合理的投资方案以及合理的风险承受能力。 但是，市场在不断变化、政策不断调整、信息也在不断更新……这些都会影响一只基金的“理财目标”“投资方案”与“风险承受能力”。我们需要对这些内容进行动态的监控。
以某家基金公司旗下的一只基金为例，假设该基金目前的规模是10亿元，昨天净值是1.5元，今天是1.6元，那么基金公司的资产总计就是10亿+1.6-1.5=10.1亿元。 其中，1.6元的净值是按以下方式计算出来的： 每天下午3点以后，基金公司会根据基金当日的成交情况、资金情况以及权益情况等计算基金单位净值。还会根据法律法规以及合同条款的规定，将一些可能发生的费用扣除掉，从而得到基金的“估值”。而第二天公布的基金净值其实也就是“估值”的结果。 如果当天没有交易，那么第二天净值的计算就简单了，直接按收盘价和成分股的净值来计算。
当然，在交易日当日，如果基金公司发现资金出现大规模流出或者流入的情况，为了保持平衡，也需要及时调整仓位，从而影响到基金净值。虽然我们看到的价格是每天收盘后公布的一次数值，但实际上这是经过一天之后计算的多次结果，只是最后结果取决于最后一天的市场表现。