权益类投资工具有哪些?
说到权益类的工具,大家第一时间想到的就是基金吧! 公募基金、私募基金,还有最近很火的资管计划…… 这些都属于金融产品的范畴,通过专业的机构帮助管理资产,实现财富的积累。 但是!你只知其一不知其二啊! 你有没有听说过“投顾”这个神奇的品类? 投顾=投资理财顾问(Financial Planner) 这个职业的设定可是和律师、医生一样的呀——
由专业人士根据客户的理财需求,制定个性化的财富管理计划并加以实施; 当然,投资顾问的专业化知识可以帮助客户进行合理的资产配置(资产管理),利用不同的金融产品满足不同阶段的需求。 但这里要注意了啊,投顾所提供的服务是一种基于规划的理念,所以它更注重的是“理”而非“财”—— 也就是帮你解决钱怎么打理的问题,但它不会管你怎么花这笔钱的。
这就涉及到一个金融行业的牌照问题,投资顾问要想正常执业,那可必须是持有相关牌照上道的呀! 像基金公司、证券公司这些都是有金融监管机构颁发的牌照的,属于持牌的机构; 而一些新兴的理财公司虽然未经牌照批准,但其业务也是受到监管的,在业务开展地也有相应的分支机构。
总之,有牌照就是合格的产品提供者啦~ 如果朋友们在挑选产品的时候发现这些“资质”没有的话,那可要留个心眼了哦~ 毕竟,“无照经营”可是要负法律责任的噢~~