基金投资目标怎么写?

水妮颖水妮颖最佳答案最佳答案

1.首先明确一点,目标设定要科学合理;

2. 基金目标可以分为短期、中期和长期,短期以一个月为准,中期以一年为准,而长期则可以达到三年五年甚至更长,具体根据投资者的投资和风控偏好设置;

3. 不同阶段的目标不同,比如刚刚买入基金的时候,可以暂时设立一个浮亏止损线,如果达到这个数值,则执行止损操作卖出。待市场回暖后再择机入场,这个时候可以将目标设置为上涨多少%或者回本。当然中间可能会遇到波动,需要设立一定的止盈点和回撤比例,例如50%或80%。如果是长期持有的话,可以暂时不设止损线,但每季度或者每半年都要审视自己的持仓,看看是否继续持有下去的意义已经不大等等。不同的投资者可以根据自己的风险承受能力以及投资风格来制定适合自己的投资策略。

4. 对于主动管理型基金来说,目标设置的难度较高一些,因为基金管理人不会像基金经理一样每天盯着盘面和仓位,他们更多的是从宏观的角度把握市场,进行资产配置。所以如果你买的是这类基金,那么就要多看少动,通过调整仓位或者增持减仓来达到目标,相对而言比较被动一些。

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公司型基金的投资目标在基金章程的有关条款中予以约定,契约型基金的投资目标在基金契约的有关条款中予以约定。

通常,基金的投资目标分为收入型、增长型以及平衡型。收入型基金是指力图使资产每期升值的最大化,因此,收入型基金一般投资于回报率稳定的大公司和大企业,一般不投资于前景不明朗或价格波动大的股票。增长型基金是指力图使资产总额增长的最大化。由于公司的成长和新产品研制的成功往往会导致股票的大幅增值,因此,增长型基金一般投资于一些前景优良且价格波动较大的证券。平衡型基金是兼收入和增长于一体的基金,它追求在收入和资本的大幅增长之间找到一个平衡的结合点。在西方国家,退休基金通常也属于投资型基金,退休基金一般投资于风险比较小而回报稳定的投资组合。

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