定期基金到期赎回吗?

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先说结果,再讲原因。 定期基金到期后自动赎回。 以易方达裕丰回报债券(000171)为例,其基金合同中规定到期收益分配方式如下: 所以题主不必担心,定期债券基金到期后是会自动赎回的。

接下来讲讲原因。 根据《证券投资基金法》第四章 基金份额持有人权利与基金管理人义务第一节 基金份额持有人权利 第五十四条规定: 基金份额持有人可以随时向基金管理公司要求查询账户信息、查阅资料等等。但是需要注意的是,以上都是基金管理人对于基金份额持有人承担的信息披露义务;而基金管理人依据相关法律法规和基金合同约定以及监管机构的要求所发布的各类公开信息和披露信息,属于信息披露义务人应当履行的义务,并非上述法条中所指的“基金管理人应当”告知的内容。所以,上述法律条文中关于“应定期公告”、“应及时公告”等内容其实是具有可选择性的,即不是强制一定按照此频率进行公告。

结合基金契约和托管协议来看,对基金份额持有人利益有重大影响的事项包括:

2.1 募集过程的信息披露;

2.2 基金合同生效的公告;

2.3 开户事宜;

2.4 基金的估值和报告;

2.5 投资组合的变更;

2.6 基金资产净值和份额净值的公告;

2.7 其他可能对基金份额持有人利益重大有影响的事宜。

一般情况下,这些事项都会通过基金管理人或者托管人(代销银行)在指定媒体上发布相关公告,提醒投资者注意。 但并不是一定会按上述时间表进行披露。因为根据基金合同的约定,基金管理人只需要在每个开放日的15:00前向基金托管人提交上一工作日市场运行情况等信息,如果遇节假日或特殊情况,开放日及开放时间可能会有变化,届时需要关注基金管理人发布的相关公告。另外,如果是非上市基金,则没有开盘日之说,整个交易日都可能是开放的,只不过上午交易较为活跃,称为交易日开放区间,下午交易相对清淡,称为尾盘集合竞价环节。

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定期开放式基金与封闭式基金相比,具备了可以定期赎回的流动性,并且在封闭期间专注投资于长期品种。以定期开放式债基为例,较长的封闭期使基金操作更趋灵活,更易在利率、信用、息差、资本利得等方面谋取最大化收益。

对于投资者而言,可按需求自由选择开放式基金和定期开放式基金。如果是对流动性要求比较高,想随时进出就选开放式;如果能接受定期锁定,为获取更高回报可选定期开放式。

定期开放式基金在封闭期内,不接受申购和赎回申请,但仍可在二级市场上进行交易。以定期开放式债基为例,由于具有定期开放的独特运作方式,在一级市场申购赎回有较为严格的限制,因此该类基金在二级市场的折溢价率往往较高。投资者如果想用更便宜的价格购入,可以尝试在二级市场中交易,但二级市场的交易价格有波动,可能会使投资收益低于实际净值。

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