基金公司都有哪些部门?
作为行业内人士,我以某家大型公募基金的架构为例来答一下(非自营)。 首先明确一点,无论多大型的公募基金公司,基本运作模式都是一样一样的! 所以,以下回答只代表一家公募基金公司的内部架构,不代表所有基金公司都这样分。 且因为涉及很多商业秘密,所以回答得会比较模糊…… 大家领会精神就好~ 首先,所有的公募基金公司都设有一个总部——这里可以理解为总公司或总部机关,具体看各家机构设置而定。
第二,大部分的公募基金公司都会设立三个部分(或同级别单位)分别负责投资、运营和风险控制。但有一些规模较小或者刚成立不久的公司会设立两个甚至一个部门,而规模较大的基金公司则会适当增加这三个部门的数量。
第三,大部分公募基金公司会根据业务性质将三个部(中心)再细分为若干个三级部门,每个部门分管一种类型的资产。同时为了适应监管要求并满足会计核算的需要,还会按照资产类型建立对应的产品线,并设定相应的部门,负责产品从设计到销售到备案的全部工作并直至产品终止清算。
第四,在部分公募基金公司,由于投资风格或策略的不同,可能会设立专门的工作室,一般由投资总监直接领导,其下再设一些研究分析团队。
目前国内的公募基金公司主要经营比较简单,管理各种资产管理计划; 而私募基金则更加灵活,可以投股票、可对冲也可以做市冲销,操作手法更为多样。 但不论怎么灵活多变,基金公司和私募的本质都是一样的,都是为了实现资产的保值增值。
基金公司的部门主要分为以下几类:
一、投资交易部门,包括投委会、研究部、投资部和交易部。投委会负责制定公司的投资管理制度以及负责投资决策,研究部负责宏观、策略、行业研究和个股分析,投资部负责根据投资制度、投委会决策以及研究部的研究分析制定基金具体的投资计划,交易部负责执行投资部制定的投资决策,进行具体的股票买卖操作,其中交易部与投资部之间是相互制约的关系。
二、产品市场部门,包括产品部、市场部和客服部。产品部负责新基金产品的开发与申报工作,市场部负责基金销售工作并开展各种市场推广活动,客服部负责客户联络和服务工作。
三、后台支持部门,包括投资管理部、运营部、信息技术部、财务部、综合行政部、人事部和董事会办公室等。投资管理部负责基金经理的考核、投资运作情况的监督与业绩考核以及其他投资制度的执行,运营部负责基金资产核算与估值,信息技术部负责公司信息技术系统的管理与维护,财务部负责公司财务管理,综合行政部负责公司各种行政事务管理,人事部负责人力资源管理,董事会办公室负责三会运作以及与外联单位的协调。
四、风险管理及监察稽核部门,包括风险管理部和监察稽核部。风险管理部负责对基金投资运作、信息技术系统运作、财务会计运作及其他各种运营情况进行风险指标评估,监察稽核部负责对投资管理公司运作是否符合法律、法规、规章、监管部门规定进行检查、监督。风险管理部和监察稽核部都是相对独立的部门。