基金申购净值按哪天算？
“认购”是买入还没有成立的基金，“申购”是买入已经成立的基金。 采用未知价法交易，即买卖价格由交易当天收市后计算的净资产值确定。在交易时间，投资者无法知道所购基金的详细成本。
以股票型基金为例，假设其投资组合中70%的股票满足高价买入原则（也就是收盘时价格上涨超过1%，并且比前一天最后一笔交易的成交价格高），那么当日交易结束后，基金公司需要计算该基金份额的市值；然后扣除当天的各种费用以及当日盈亏，得出每个基金账户的实际盈亏情况，并据此通知基金托管银行实施资金结算。
因此采用未知价法的实际成交价格只能是一个估算的价格区间，而不是真正的成交价格。 虽然采用了未知价法，但是在特定情况下，如集中申购期、基金分红或现金红利发放日等，则需要按照固定的佣金率和印花税率对交易金额进行精算，计算出确切的交易价格。
对于ETF和LOF基金，由于实行的是场内交易模式，交易价格实时披露，所以不存在上述问题。但是，即使是在场内交易的模式下，交易价格也是按照当日收市后的净值来计算，而非交易日的成交价平均值。