如何为客户进行资产配置？
1、明确客户的目标。通过和客户的交谈，全面的了解客户的信息，包括资产现状和未来预期、投资的目的、时间限制及风险偏好等，通过分析客户的基本信息从而明确客户的财富管理目标。
2、预测未来环境和资产的表现。依据一些宏观经济指标，判断未来经济的发展方向、利率及通货膨胀率的水平、风险溢价的水平和各类资产收益及风险的变化。再依据收益、风险和相关系数的预测值，计算有效的投资组合，确定最优的资产配置。
3、投资组合的实现。在可投资证券的范围内，选择能构成最优投资组合的具体证券。在证券分析的基础上，确定投资组合中具体证券的配置比例，使其风险最小、收益最大，实现最优投资组合。
4、投资组合的再平衡。由于各种因素的影响，投资组合中实际配置比例可能发生偏离或由于环境的变化使得原先的配置不再最优，因此为了保持其有效性，需要分析实际配置比例偏离的原因，并确定何时采取行动使投资组合重新恢复平衡。