美国读金融博士要读多少年？
答主本科是统计，硕士是金融工程（统计与金工的交叉），两个硕士学位都是EDW 5436的同一个课程组。所以对这个课程比较了解。这个课程的授课教授是同一个教授，只不过在三个不同的学期分别上了他的三门课。因为我是本科学统计出身，所以一开始学习这门统计软件与编程的课程时比当时同期学金工的同学要稍微轻松一些，但是这门功课要求非常扎实的基本功和大量练习。我当时的练习作业大概花了将近一百个小时的时间（每一道练习题都要花很长的时间来做和修改）才完成；而同一期学习的金工同学练习作业的时间和我差不多，甚至有的同学因为之前没有学过统计基础而需要做更多的工作。 这门课最后有个project，需要分析和构建一个预测模型来预测公司债券的价格。由于当时刚好赶上一套bond data的过期，所以教授给了几个备选的数据集让我们选择。其中有两个数据集比较大的，一个是JPMorgan的2850个bonds，另一个是Standard & Poor's的1900个bonds。我们小组选择了后者的dataset。
这门课的project分三部分，每个部分各占33%的分数。分别是理论推导、模型建立和模型评估。每部分都需要写一篇论文来进行介绍。由于我们的主要目标是实现一个可行的预测模型，所以在论文中我们重点介绍了如何筛选特征从而得到一个精简但又有效的模型。 这门课的最后成绩取决于你在项目期间的表现和最终的paper的成绩，两者各占50%的比重。表现的主要评判标准是你的代码的质量以及model的效果，比如你是否可以实现教室内其他同学难以实现的模型效果，你的代码是否易读且简洁等等。paper的质量主要取决于你的论文的内容和深度，是否有创新等。这个项目总共五个人，两个中国人，三个白人男生。我们的paper最后都被收录到教授的论文集里了。 这个项目总体的学习压力很大，我由于本身有金工的基础所以勉强跟得上进度，但是有一个中国同学因为金工基础较弱所以在初期学习的时候有些吃力的感觉。
这个项目没有严格的要求说一定要有金工或者统计的背景，如果有一方较强的数理背景会帮助你更好地理解和吸收课程内容。但是如果一方是纯商科的知识储备的话可能会在学习的过程中略感吃力。