战争的时候投资什么好？
你需要了解一个概念——贝塔系数（Beta） 贝塔系数是衡量标的资产波动率（风险）的一个标准，表示的是某一标的资产的系统风险，也就是这个标的所有可能的原因引起的风险中，由市场总体带来的那部分。而阿尔法系数则是衡量某一标的资产的非系统风险的具体数值。
举个例子，假设你投资了A、B两个标的，其中A的贝塔系数是2.0，表示其承担的市场风险为基准资产的2倍；B的贝塔系数是1.5，那么它所对应的风险就比A低33%。如果A和B的相关性很低，并且相互补充规避风险的作用明显，那么把两种资产组合起来可以大幅度降低整个组合的风险（因为风险是可以叠加的嘛～） 所以根据贝塔系数的概念就能引申出另一个结论：降低单一资产的暴露风险，最好的方式就是将资金分散投资到多个标的之中。将钱分摊到不同资产上，就相当于给资产上了“保险”，每一部分的损失都不会对整体带来毁灭性的打击。这其实就是分散投资的本质：用更小的代价获取更高的安全。而降低风险最直接的效果就是减少亏损的可能性和幅度。
当然，分散投资并不是万能的。如果发生了全面恐慌性抛售或者流动性枯竭等极端情况，任何分散投资都不能有效降低风险。此时，投资者应该采取更积极的手段来止损和控损。 回到问题本身，在战争时期进行合理有效的资产配置，基本可以归为两类策略：
1. 消弭风险 —— 通过购买保险或持有现金等方式尽可能降低投资组合的损失可能性