投资业务如何五级分类？
按照监管要求，金融同业客户服务与业务要实施行业准入和客户身份识别制度，并制定相应政策制度文件及操作流程。 （一）业务准入
1、机构准入。主要是指客户资格的认定。《意见》指出，金融机构的客户包括企业法人、企业和金融同业客户以及个人投资者和中介机构。对于金融机构而言，必须明确哪些客户可以涉足，哪些客户不能涉足；对客户群体进行细分，是业务成功开展的前提条件。在机构准入方面，除了遵循行业准入的一般原则外，还需考虑客户的风险承受能力，以便为客户提供合适的金融产品和服务。
2、人员准入。开展业务需要一定数量和质量的人员，并对人员实行岗位管理。人员准入的主要内容包括从业人员的任职资格和管理人员的履职评估。人员素质直接影响产品的设计和销售，也直接影响业务的运作效率和安全。
（二）业务管理 业务管理主要包括业务流程管理和业务风险控制两个方面。
1、业务流程。业务流程是指从客户接触、业务申请、合同签订至资金划转等各个环节所应遵循的程序规范。合理的业务流程能够保证业务高效运行，有效控制操作风险和道德风险。
2、业务风险。业务风控主要涉及信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险以及法律风险，不同的业务类型其涉及的金融风险种类和重点各不相同。对于业务管理人员来说，需要熟悉本部门及其所属业务条线可能面临的风险类型和成因，以及相应的管控举措。