开放基金赎回如何赎回?

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如果投资者持有的是开放式基金,要办理赎回手续。首先,要在指定交易时间(一般是工作日9点到15点)向开户证券公司提交赎回申请;接着,由证券公司登记结算机构将投资者的赎回指令以查询形式提供给基金销售机构;最后,基金销售机构根据证券公司登记结算机构的查询结果,做出是否接受投资者赎回的申请、确定赎回价格等处理。 值得注意的是,虽然开放式基金的赎回流程与申购类似,但其中涉及两个环节的处理是有区别的:

一是对于T日赎回并 T+1 交易日到账的情况,由于基金销售机构一般在 T+1 交易日才能收到证券公司提供的对账单和托管行确认的基金份额转让回执,需要基金公司对 T+1 日到款的赎回需求予以特别批准。

二是对于跨交易所的债券基金和基金中基金,由于实行的是“一对一”的交易方式,在交易过程中可能因为托管行/证券公司、交易所之间数据传递延迟等问题导致出现交易失败的情形,出现此类情况的应当予以退款。

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赎回是将手中持有的基金以一定的价格卖给基金公司并得到相应现金的过程。赎回价一般是基金单位净值减去赎回费,即赎回价=基金单位净值-赎回费。

赎回时投资者须提供如下资料:本人有效身份证件(身份证、军官证、士兵证、警官证、护照、港澳台居民来往内地通行证、户口本等)、资金卡、证件号码(存折账号、信用卡卡号、储蓄存折号码、储蓄存单号码、借记卡号)等。

如果委托他人代办,还须提供代办人的有效身份证件。交易日下午3点前在销售网点所办理的基金赎回申请,将按照下一个交易日所公布的对应基金净值在3-5个工作日内到账。交易日下午3点后所办理的赎回申请将视为于下个交易日申请办理,基金单位资产按下个交易日的基金净值结算,赎回资金在下一个工作日内汇入客户的资金结算账户中。

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