首先可以肯定的是，基金不是每天计算收益的。 基金可以分为股票型基金、混合型基金和债券型基金等；我们日常购买的基金以股票型基金为主，其投资对象主要是上市公司的股票和债权。
基金结算其实是指基金的净值公布，也就是说基金公司每十个交易日或者每一个季度末对基金账户的资金进行核算，并公布基金的份额净值。 由于证券市场是T+1的交易制度（当天买入第二个交易日才能卖出），因此基金并不是实时交易，而是按照交易日买入，下一个交易日计算的规则。
比如周一买的基金，需要等到下个周日才会结算，也就是下周二的时候才会知道周一买的基金是否盈利。 而基金结算时对于持有的市值是没有实际影响的，只有基金净值的计算结果会对未来的赎回产生影响。 当然，我们日常购买基金都是根据基金的单位净值来计算金额，而单位净值的计算又跟基金结算无关，而是由前一天的市场价格决定的。举例来说，如果周三市场收盘价下跌，但周四反弹，则基金的单位净值会反映到周五，即周末两天市场的涨跌已经不影响周一的基金单位净值。
包芷瑜优质答主封闭式基金的交易通过证券交易所进行，按照价格优先、时间优先的原则，自动撮合成交。封闭式基金的存续期一般在5年以上，最长可达15年，封闭式基金通常在存续期内规模及基金单位数固定，投资者只能通过证券交易所或其他证券公司转让持有的基金单位，不能向基金管理公司赎回。也就是说，不能申购和赎回，它像股票一样在市场交易，交易的时候有涨跌幅限制，通常是10%，它的价格完全取决于买卖双方的报价。基金的净值只是作为一个报价的参考，一般情况下，封闭式基金会按照一定的折价率进行交易。
开放式基金的交易则是通过基金管理人或管理人委托的其他金融机构的网点柜台进行。由于单位的申请购买和赎回价是按单位净值直接计算，没有市场供求关系的影响，因此价格（单位净值）不受市场供求关系影响。通常可以被申购和赎回，申购和赎回的价钱由基金净值决定，即申购时以基金单位净值加上一定比例的申购费用，赎回的时候以基金净值减去一定比例的赎回费用。
从结算时间来看，封闭式基金当日行情中的每笔交易价格以连续竞价方式确定:开盘价通过集合竞价方式在9:15-9:25分之间产生，在9:30分正式开始交易后转入连续竞价。封闭式基金价格变化单位为0.001元，申报数量必须为100份或其整数倍，单笔申报最大数量为100万份。投资者T日的申购和赎回申请，一般在T+1日(工作日)确认。一般在T+2日(工作日)进行交割。
开放式基金一般只能在基金代销网点进行交易。投资者T日的申购申请一般在T+2日(工作日)确认，T+3日(工作日)交割。T日的赎回申请在T+1日确认， T+2日资金到账。
