基金每日净值如何计算？
1、A 类基金（前端收费模式）： 申购金额=累计投资金额-累计赎回金额+分红； 分红=基金分红总额/份额=（2000-240）/595.375=7.86元； 赎回金额=719.14-7.86=711.28元； 当日盈亏=赎回金额-申购金额+分红=711.28-490+7.86=229.14元；
2、B 类基金（后端收费模式）： 分红=基金分红总额/份额=(2000-32) /595.375 =3.76元； 赎回金额=780-3.76=776.24元； 当日盈亏=赎回金额为776.24-申购金额为490+3.76=270.00元；
二、债券型基金收益估算 假设投资者某日买入并持有到期（1年），则： 债券价格=本息和/发行数量=（2000+200）/500=4.40元； 债券收益率=（2000-4.40）*1%=19.6% 注：根据上述公式计算的债券收益率并不准确，考虑到资金的时间价值，实际的收益率应该高于此数值。
基金净值是由基金前一交易日净值加上该日单位基金收益构成，用公式可以表示为：当日净值=前日净值+[（当日基金资产总值-当日基金总负债）/基金总份额]-0.0001，其中的0.0001为零碎收益，由于基金净值小数点精确到后四位，零碎收益因此直接落掉。
需要注意的是，一些基金进行分红送配或者发生其他事项而进行了拆分等等，那么基净值需要进行相应的调整，此时的基金净值计算公式则发生变化，基金净值=（前日基金净值+当日基金单位收益-基金分红+基金拆分）×基金扩大的倍数。
基金净值实时变化，但并不是所有的基金净值会于当天就公布出来，一般基金净值公布存在一定的延迟情况，通常为“T+1”或者“T+2”，也就是我们于周一买入的一只“T+1”的基金，那么就需要等到下个交易日周二才会公布买入时的基金净值。当然，也有部分基金是T+2公布净值，也就是需要下下个交易日才会公布净值。
