基金管理包括什么业务?

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1、公募基金的常规管理——按照监管机构规定的程序和要求开展业务。 主要包括:基金募集与成立、基金合同生效备案、市场调研报告撰写、投资决策机制建立、内部控制制度落实、投资策略制定和实施、定期业绩报告编制与发送、投资者关系管理、公司重大事项报告及合规管理。 以上工作虽然琐碎,却是做好各项业务的基础,必须严格执行。否则就可能造成基金违约或者出现法律风险。 值得一提的是,很多基金管理人会将上述日常业务外包给专业的咨询公司负责。

2、公募基金的特定管理——基于客户的具体需求而开展的专门服务。 包括:基金交易方案的设计与执行、资产整合与优化配置、资金运营与管理、信息披露规范与完善、整体运作模式创新等。 对特定业务的深度研究和操作实践,是打造一流基金管理公司的重要体现。 通过提供有针对性的专项服务,满足客户的个性化需求,进而巩固与客户之间长期稳定的合作关系。

3、私募基金的运营和管理 以非公开方式募集资金,主要满足高端投资者的理财需求。 除了遵循基金行业共同遵守的法律法规外,私募基金还需要参照《证券投资基金法》及其他有关财产管理的有关法律法规,履行与其管理规模相匹配的审慎经营义务;制定并执行合理的内控机制和流程,确保经营行为合法合规;建立有效的风险管理架构和控制体系,充分估计所面临的风险因素,采取切实可行的措施将风险控制在可承受的范围内等。

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基金管理包括的主要业务为基金募集与销售、基金的投资管理、基金运营以及基金清算四个方面。

基金募集与销售:基金管理公司通过发起募集方式或追加募集方式募集资金,完成基金的设立。然后,按照基金管理公司与基金托管行签订的托管协议,基金管理公司作为基金持有人授权的受托人进行基金投资管理。通常,通过发起募集方式募集的基金,其基金经理由基金管理公司直接委派,并组建管理小组。通过追加募集方式募集的基金,由管理小组负责招募基金经理。基金经理选定后,与其订立管理与业绩合同。

基金运营:包括基金持有人名册的建立与安全保管、基金持有人的查询服务、基金清产核资、会计核算、资产估值、报表编制、财务审计等方面的运营支持服务。

基金清算:包括基金收益分配,以及期限届满或由于基金合同约定的其他事由出现时,组织基金财产清算小组对基金财产进行清算。

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