什么是基金转债?

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简单的说,就是投资于可转债的基金产品 作为一类基金产品,根据基金的类型不同(股票、债券),以及投资的方向和比例不同可以分为可转债债券基金(纯债型基金)和可转债混合基金(偏债型基金) 目前市场上已经有非常多的可转债基金了,以偏债型的比较多见 对于投资者来说,选择优质资产发行人的可转债基金进行长期投资是获取收益的好渠道之一 可转债基金与其它类基金的收益率对比 从过去十年统计来看,可转债基金收益表现优于其它类型基金,风险水平接近 为什么会出现这种情况呢?

首先,可转债本身是一种衍生金融工具,它同时具有债权和权益的特性。这使得它在具体的投资策略上具有灵活性的特点 其次,由于可转债的价格受正股票价格的影响较大,在具体的投资管理过程中,通常将可转债的投资策略与股票投资策略合并起来统一考虑,根据对市场趋势的判断采取相应的行动。 这样既保证了基金管理的灵活性,同时也规避了单一依靠某种投资策略可能产生的不足之处 对于普通投资者来说,掌握基本的债券基础知识,同时注意挑选信誉良好的优质发行人,通过合理配置资产的方式获得稳定的投资收益仍然是至关重要的

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基金转债是将手中持有的开放式式基金转化为对应数量的封闭式基金净值型转债。投资者可在转债期结束前的任何交易日转回相应数量的开放式基金。如不在转债期结束前转回,则在转债期结束后自动转换为对应数量的封闭式基金单位。相当于用开放式基金作质押购买封闭式基金。

投资者进行基金转债业务申请,必须首先拥有开放式基金账户,且账户中必须有足额的相应基金才能进行基金转债业务的申请。

基金公司推出基金转债业务的目的是将公司的开放式基金业务和封闭式基金业务结合起来,为投资者提供一种新的基金投资组合方式,有利于投资者利用市场上封闭式基金的折价优势来获得更多的投资回报,同时也有利于公司扩大开放式基金规模,实现投资者和基金公司双赢。

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