定投基金怎么开通?

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先分享一个好消息! 最近,多家公募基金公司宣布,自2021年9月1日开始,对单个客户单笔申购、定投限额由500元上调至5000元; 还有的好像更大手笔一点,单笔购买限额1000元/份或1000元的整数倍,即1万元起。 对普通投资者来说,这意味着在基金平台上投资基金的门槛进一步降低,买起来更方便了~ 下面进入正题,如何开通定投基金。

首先,你要有买基金的渠道。比如去基金公司官网、APP或者代销平台(如支付宝、天天基金等)购买。 以支付宝为例,点击【我的】—【理财】—【理财产品】即可看到可以投资的基金产品。 但要注意的是,并不是所有产品都支持“定投”操作哦,你需要注意查看产品详情页,是否有“定投”的入口。 有同学问,那是不是所有基金都可以定投呢? 当然不是啦,能够进行定投投资基金,需要同时满足两个条件:

1.基金类型符合要求 不是所有基金都适合进行定投操作。根据基金类型不同,其投资方式有所区别,有的基金类型本身就限制了其交易方式,不支持定投。 比如说债券基金大部分是“买入持有”的策略,不适合定投。

2.基金规模大于等于1亿元 不是说你买了这只基金就能开始定投。因为有些新基金需要建仓期,如果在一定时间没有达到一定的规模就会终止。所以,一般我们建议选择老基金而不是新基金。 老基金一般都已经完成了建仓,规模也比较大,可以随时买入。

当然,不是说规模越大越好。对于被动型基金(如指数基金)来说,规模适当就可以了,太大了可能反而影响业绩。 对于主动型基金来说,规模过小就容易被清盘。但规模过大也会导致基金经理掌控力下降,易受市场波动的影响。 所以,在选择基金的时候,综合考虑各方面因素,大小适中就行。 好啦,满足以上两点就可以开始我们的定投之路啦!

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基金定投的开户流程有以下几个步骤:

1、个人投资者可在周一至周五的9:30至15:00间到银行网点办理基金定投业务的开户申请。申请手续与基金申购手续相同,个人投资者需持本人有效身份证件到所选择的银行基金代销网点办理基金帐户(或基金交易卡)和资金帐户的开户手续,提交银行要求的个人资料。

2、填写银行基金定期定额投资申请表,并在申请表上约定申购的基金名称或者代码、申购金额、扣款周期(月或双周)、扣款日期、投资日期起点、投资日期终点等信息。

3、客户应于首期扣款日之前将高于首期扣款金额的资金存入用于扣款的资金账户内,以后申购的扣款将在约定的扣款日,由银行按照约定的扣款金额从指定的资金账户扣划。

4、申请表填写无误后,客户应在相应位置上签字确认,银行工作人员将客户的申请提交给系统实时处理。处理完毕后,客户可在申请表格上确认回执联上得到受理编号(或委托单号),以便查询。

5、基金定投申请成功后,投资者可在扣款日的17:00以后或次日到办理定投业务的银行基金代销网点柜台领取申请确认单(或委托确认单)。申请确认单(或委托确认单)是基金定投申请成功的证明。

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