基金看多久的排名?

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首先,这个排名是什么排名呢? 如果是基金定期业绩排名,那不需要考虑时间的问题,选择最近一段时间表现更好的基金就可以了; 但如果这个排名是指基金公司整体业绩排名,或者某类型基金的排名(如偏股型基金排名),那问题就有点复杂了——因为这里面涉及一个“时机”的问题。 以偏股型基金为例,在挑选的时机上就有“近期”和“长期”之分,如果是“近期”,则按照上面说的方法选择业绩更好的那几只基金就行了;但如果是“长期”呢?

由于基金行业的特性,一只基金的业绩短期可能受各种偶然因素的影响出现大幅波动,但如果把时间拉长到足够久,这些意外事件的影响就会消减甚至消失,由此带来的业绩差异其实很大程度上只是由不同基金公司的投资风格造成的,因此这种时候我们其实更关注的是“风格是否合适”——也就是说,我们需要判断自己是否与所选择的基金风格相匹配。

如何判定风格是否匹配呢?通常我们可以通过以下方式简单判断一下,即观察所选择的基金近半年、或近一年的业绩表现; 如果这时的成绩能进入前1/2甚至是前1/3,那么我们说这只基“稳如狗”,是可以重点关注的;而如果持续接近前1/4乃至1/5的水平,那我们只能说这只基金的“风格”与我们可能并不相匹配,需要提高警惕了!

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