企业资金该如何调配？
首先，明确一点：资金是有时间价值的！ 很多老板都觉得把钱留在手上才最安全，实际上，钱只要不投入生产，就一直在贬值！因为通货膨胀一直存在！（注意：这里的通货膨胀指的是广义货币供应量增长率>GDP增长率） 所以，如果手里有闲钱，要么及时花掉，要么投资，这是最安全的做法；而如果手头上的项目需要追加投资，而现有资金不足，需要融资，那就需要慎重考虑了——因为这很可能导致公司资金的流动率<1，甚至<0(即先借钱后还钱)，这时公司面临的不仅是资金周转困难的问题，还有潜在的财务风险。
所以，对于公司的资金，合理的调度和安排是非常重要的。而对于资金的安排则主要从两个方面来考虑：一是流动性方面，二是风险性方面。
一方面，为了保证经营活动的正常进行，必须保持一定的流动性。当企业筹集到资金后，应该首先满足日常经营的需要，而不是急于展开投资项目。至于留多少现金用作日常周转，这没有统一的标准，需要根据企业的具体情况而定。一般情况，保留的现金数额应当超过企业的短期负债，否则，一旦出现紧急事项急需要用钱却囊中羞涩的情况，就会陷入两难的境地。
另一方面，任何一项投资都有风险，包括金融贷款、采购订单等在日常的经营活动中都潜藏着一定的风险。作为理性的投资者会尽量避免风险，追求低风险下的利益最大化。因此在资金的使用上，要尽可能避免将资金投放到风险较高的领域。
一般来说，我们建议把资金投向那些能够带来较高现金流的项目或业务上。比如，企业可以投资于某些商业资产，获取定期的租金收入；或者购买一些低风险的理财产品，获取稳定的利息收益等等。这些投资的好处在于风险低，收益稳定。
当然，这并不是说高风险和高收益的项目就不能投资。在保持较低的风险水平下，高收益的项目是可以投资的，只不过需要适当调整投资策略与方案，采取更为复杂的组合投资方式。如同时投资于风险各异的行业中，以分摊风险，确保总体的收益。